女子到银行存10万现金被问钱来源 柜员称是银行的规定必须问

我们去银行存钱，被柜台问起钱财来源，是你的话会有什么样的表现呢？对此网友也议论开来，有人觉得隐私被冒犯，有人认为这是工作人员的工作之一，需要去回答，今日我们就说说女子到银行存10万现金被问钱来源这些事，据悉柜员称是银行的规定必须问，一起去看具体详情吧。

女子到银行存10万现金被问钱来源

近日，江西一女子在某社交平台上发文称，去银行为10万现金办理定期，结果银行工作人员忽然问她，要存多少钱？这钱是从哪里来的？

女子表示，自己当时询问工作人员，之前存现金没有工作人员问过，问这个干嘛？

工作人员回应称，这是银行的规定，每个存钱的客户只要超过10000现金的就要问清楚钱的来源。

对此，女子回复称，存钱还要追究来源问题，这好像是隐私。

对于工作人员的解释，即这是银行的规定，每个存钱的客户只要超过一定金额就要说明资金来源，她表示无法接受。在她看来，这是对个人隐私的侵犯。她质疑道：“我们老百姓存个钱还要追究来源问题，这个好像是自己的隐私吧？”

这一事件引发了广泛关注和讨论。许多人支持这位女士的观点，认为银行无权过问客户的资金来源。他们认为，客户有权选择是否分享资金来源信息，而不是被迫透露这些信息。

但也有人认为，银行这么做是为了打击洗钱和金融犯罪活动，维护金融秩序。他们认为，银行有责任了解客户的资金来源，以确保不会为不法活动提供便利。

从法理上来讲，银行作为金融交易的重要平台，肩负着保障资金安全和打击金融犯罪的责任。因此，对大额交易进行钱款来源的询问是国际上通行的做法。根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第九条、第十条的规定，对于自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，银行的工作职责仅限于“应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途”，正常情况下经询问即可了解，不应要求客户提供收入证明。

在此背景下，银行柜员的行为是遵循法规和内部规定的必然结果。然而，法规与规定在保障公共利益的同时，也需充分尊重和保护公民的隐私权。特别是对现金使用比较大的人来说，存钱的时候被银行问钱从哪里来的，取钱的时候还要被问取钱做什么，正常人心里都会想：“我自己的钱，你管我拿去做什么？”

随着事件的发酵，公众对银行的信任度受到了一定影响。一些人认为，银行此举侵犯了个人隐私；而另一些人则认为，银行是为了防止洗钱资金而采取的必要措施。在这场信任危机中，我们需要认识到，信任是建立在透明度和规范性的基础上的。为了重建信任，银行需要更加透明地解释其规定和操作背后的原因，并采取有效措施确保客户资金的安全。

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