保险策划方案 保险策划的方案怎么写（11篇）

保险策划方案是指对保险计划进行规划和设计的方案，它通常用于描述为满足个人或组织特定保险需求而制定的保险计划。它包含了具体的保险产品选择、保险金额确定、保险期限设计、保费预算等方面，是一个全面的、详细的保险计划。通过保险策划方案，可以更好地理解自己的保险需求，选择适合自己的保险产品，并确保在风险发生时能够得到充分的保障。以下是有关于保险策划方案的有关内容，欢迎大家阅读！

保险策划方案1

在公司的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成绩，较好的完成了公司的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工作计划:

一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在13年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。

二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的具体体现。在20xx年里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位公司的客户。

三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。根据20xx年支公司保费收入万元为依据，公司计划20xx年实现全年保费收入万元，其中:计划将从以下几个方面去实施完成。

1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础。

2、大力发展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河南市场占有面。

3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20xx年在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在20xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。5、其他方面:深入抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极参与各种保险的激烈竞争之中。

四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为公司业务发展提供人力保障。20xx年在员工待遇上，工资及福利待遇在20xx年的基础上适当提高，同时计划为每个员工体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为13年的业务开展提供强有力的人力保障。

五、完善管理机制，强化执行力。今年将从制度入手，对公司的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充，

完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营管理工作的需要。汇编成册后，发到每一个员工手中，认真学习。真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。20xx年是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的发展阶段。

保险策划方案2

一、活动目的

（一）通过开展公众宣传夯实公司发展基础，提升公司客户服务品牌，提高客户忠诚度，促进公司经营管理各项工作。

（二）通过开展公众宣传，广泛宣传普及保险知识，提高保险行业公信力，更广范围激发保险需求。

（三）通过开展公众宣传增强保险行业竞争力。提高保险意识，主动应对来自银行、证券等其他金融行业的市场竞争，更好地发挥保险核心竞争力。

二、组织安排

（一）“保险公众宣传日”活动根据中国保监会统一部署开展。云南省内活动由云南保监局主办、云南省保险行业协会协办。分公司及各州市县机构为主要参与单位。

（二）为确保“保险公众宣传日”活动的有效开展，分公司成立保险公众宣传日活动领导小组（以下简称领导小组），成员如下：

组长：杨荣灿

副组长：袁淑鹂、汤云、杨林

成员：潘俊、胡继雄、李孟坪陆玲、黄家锐、叶凌、杨学辉、丁媛、张微、郝云亮、陈世康、黄欣杰。

领导小组设办公室，李孟坪负责保险公众宣传日活动日常组织和管理工作，并做好与保险监管部门工作联系。各机构要成立相应的活动领导小组，明确活动日常组织协调联系人，接受当地保险行业协会的指导和监督。

三、活动主题

全国保险公众宣传日的主题是“保险，让生活更美好”，20xx年保险公众宣传日的年度主题是，围绕保险业履行社会责任的工作成效开展宣传。

(一)充分展现保险行业服务经济社会发展方面所发挥的功能和作用，集中反映近年来保险业履行社会责任的工作成效，向社会公众展现保险业勇担社会责任的精神风貌。广泛宣传保险风险管理的行业特性、保险业的历史和文化，以及“守信用、担风险、重服务、合规范”的核心价值理念，树立保险业良好的社会形象。

（二）针对市场上有关保险业的热点问题和公众认识误区，有针对性地向公众普及保险知识，进行风险提示，提升大众保险意识，提高保险服务资源使用效率。

(三)宣传日活动期间的宣传材料，由分公司领导小组办公室统一收集下发各机构使用。

四、活动安排和责任人

（一）6月19日，各机构通过邮箱上报活动方案和联系人姓名、联系电话等信息（责任人：李孟坪，各机构活动联系人）。

（二）7月7日，分公司通过晨会进行动员，各机构也要通过适当形式进行动员，落实责任，组织所辖县级机构做好活动开展前的各项工作（责任人：李孟坪，各机构活动联系人）。

（三）“7.8”活动日当日开展以下活动：

1.云南保监局启动云南人民广播电台FM101.7频率、春城晚报财富周刊云南保监局署名专栏、“信息导”移动互联网宣传门户、保险监管政策学习微信公众平台、消费者教育短信平台等五个平台开展保险公众宣传活动。

2.外媒宣传：活动日当天，分公司在当地主流报媒对公众宣传日活动予以正面宣传报道。内部宣传：通过总部《大地简讯》及分公司《云南大地简讯》、《云南大地快讯》、分公司微信群、分公司短讯平台、分公司对外门户网站等渠道，采取形式多样方式开展公众宣传。各机构也要通过当地主流媒体和网站进行对外宣传，扩大大地保险公司公众宣传面（责任人：李孟坪、丁媛、左巍，各机构活动联系人）。

3.职场宣传：分公司及各级机构，要充分利用营业场所悬挂“保险，让生活更美好”横幅，利用门头LED显示屏滚动播放“7月8日全国保险公众宣传日”条幅，张贴统一发放宣传海报，在公司职场内外主动向公众和客户发放宣传折页。宣传海报及折页由分公司负责发送给各机构。（责任人：李孟坪、左巍，各机构活动联系人）。

4.分公司客户服务体验活动：邀请分公司大客户，体验客户服务平台、理赔流程、保护消费者权益等方面的情况。让客户“零距离”感受大地保险公司的服务品质，增进客户对公司服务品牌的理解和信任，树立保险行业和公司良好的公众形象（责任人：胡继雄、黄欣杰）。

5.配合云南保监局开展保险运营和服务体验活动。云南保监局邀请社会监督员、媒体记者、消费者代表参观昆明交通事故快处快赔服务点，了解体验轻微交通事故保险案件处理情况，增进公众对保险公司的了解和对保险业务的理解，让公众切身体验到保险“以人为本”的服务理念和人性化的服务举措，提升行业形象（责任人：胡继雄、黄欣杰）。

6.各机构要在“7.8”活动日当天，组织开展保险进学校公众宣传活动。每个机构至少要安排到一家中小学向师生宣传保险知识，宣传公司有关学平险承保理赔方面的基本常识，借机加强公司与校方长期业务合作的关系（责任人：各机构活动联系人）。

（四）活动日当日，分公司将对各机构活动组织开展情况进行检查，对未按要求开展活动的机构予以通报批评。各机构要加强对所辖县级机构和其他渠道网点宣传活动组织实施情况的检查，确保公众宣传活动全覆盖。宣传活动须严格遵循公益性等基本要求（责任人：李孟坪，各机构联系人）。

五、活动要求

各机构要确保活动开展过程中安全、有序、平稳进行，注意维护好活动秩序，应急保障措施到位，确保不出问题。

活动结束后，各机构要认真进行总结，认真统计相关数据，并在活动总结中具体体现。及时上报宣传信息稿件，每机构至少上报1条宣传信息，至少在当地报媒或网站刊登1条宣传信息，随时报送相关图片资料。于20xx年7月9日前邮件向分公司联系人报送电子版活动情况总结。

保险策划方案3

为进一步强化保险行业的公众宣传意识，推动行业形象持续改善，提升全社会保险意识，根据中国保监会办公厅《关于开展20xx年全国保险公众宣传日活动的通知》（保监厅发【20xx】51号）和河南保监局办公室《河南保监局办公室关于印发〈河南保险业20xx年全国保险公众宣传日活动方案〉的通知》（豫保监办【20xx】18号）要求，洛阳市保险行业协会于20xx年7月4日召开了启动大会，会议听取了各会员单位对此项工作的前期部署，提出了相关要求，现就洛阳市保险业开展保险公众宣传日活动制定以下活动方案：

一、组织领导

各会员单位高度重视，成立专项工作小组，负责对本公司保险业宣传日活动的组织领导。各单位参会人员为此次活动第一责任人。

二、活动内容

本次活动内容分为协会动作和公司动作：

1、协会动作

（一）在洛阳电视台、主要报刊、广播电台、楼宇广告、电子广告屏、协会门户网站上发布相关宣传信息。

（二）结合主题征文活动，拟在8月21日举行大型颁奖、咨询活动（东周王城广场）。

（三）结合“保险博物馆走进广场、走近百姓”活动，掀起保险宣传热潮。

（四）将各会员单位优秀活动在协会网站上发布宣传。

（五）负责此次活动的监督和总结。

2、公司动作

公司动作分为规定动作和自选动作：

规定动作包括：

（一）所有网点悬挂宣传条幅和展板，委派专人对进入职场的客户进行宣传和接受咨询。

（二）活动当天设立咨询台，宣传本次活动及保险知识。

（三）进社区活动。每家公司至少选择1个社区，以送电影、送演出附带条幅宣、展板、咨询台的形式宣传此次活动。

（四）各单位网站和官方微博上发布此次活动信息，扩大影响力。

（五）客户体验活动。每家公司至少组织一次“客户进职场”和“客户体验理赔查勘”活动。

自选动作包括：

各公司自行开展丰富多彩、各有特色的其他宣传活动，如：保险送温暖、知识讲座、摄影书画大赛、客户大回访、保险进学校等。

三、特别要求

本次活动以宣传活动日和保险知识、理念为主，不要在活动中推销保险产品。在活动中注意参与人员纪律，体现良好的行业形象。

四、活动总结

20xx年7月10日18：00前各会员单位将本单位活动总结（要求必须有文字和图片）发至协会邮箱（）。协会整理活动总结后于20xx年7月15日前上报保监局。

保险策划方案4

按照保监会20xx年全国保险公众宣传日活动工作要求，为进一步强化我省保险业的公众宣传意识，推动行业形象持续改善和社会公众保险意识不断提高，确保全国保险公众宣传日活动扎实深入开展，特制定本方案。

一、活动内容

7月8日为全国保险公众宣传日。全国保险公众宣传日活动的主题为。20xx年度活动主题是。宣传内容分主题宣传和自主宣传两部分。主题宣传包括全国保险公众宣传日主题、保险典型案例宣传主题及行业形象广告片宣传主题，自主宣传包括我省保险业“创新年”建设宣传和保险监管核心价值理念、保险行业核心价值理念宣传等。要通过宣传活动，充分展示保险保障功能和作用，展示我省保险行业履行社会责任、服务民生的良好形象。

二、活动原则

坚持务实、节约、高效的原则开展宣传活动。宣传活动坚持公益性。

三、活动工作机制

成立福建保险业全国保险公众宣传日活动工作小组，工作小组负责宣传活动的统一督导和实施。工作小组下设办公室，挂靠保监局办公室，负责活动的组织协调和督促指导工作。

省及各设区市保险行业协会要加强对会员公司的活动协调，制定实施方案，组织当地保险公司积极开展宣传活动，努力做到上下联动,呈现全局活动有中心、各地工作有亮点的格局。各保险公司要加强组织落实，明确专人负责，相应成立全国保险公众宣传日活动工作小组，制定具体工作实施方案，开展宣传活动。其中，总公司已经制定统一方案的，可依据总公司标准制定我省具体实施方案。各公司方案中应有包括分管领导、责任部门与联络人的名单。

四、活动具体安排及职责分工

(一)主题宣传

1.全国保险公众宣传日主题。7月8日当天各单位要开展互动活动和宣传活动。

(1)互动活动

a.组织公众参观福建保监局12378保险消费者投诉维权热线中心，了解保监局信访投诉处理工作相关情况。

b.组织公众参观福建省保险行业协会人民调解委员会、福州仲裁委员会保险仲裁中心，了解诉调对接工作、保险仲裁工作等相关情况。

c.组织公众参观福州市道路交通事故快速处理服务中心，了解发生轻微交通事故后，车辆快撤、快处、快赔相关情况。

d.在福建保险网开设与网友互动栏目，为公众答疑解惑，普及保险知识。

(2)宣传活动

a.各保险机构根据各总公司的统一部署，组织好本系统统一的宣传活动。

b.网点宣传。所有保险机构网点在7月8日当天通过悬挂横幅或电子显示屏形式进行宣传，时间应当保持一周以上，内容可以在下列选择：“7月8日是全国保险公众宣传日”、“保险让生活更美好”、“倾听由心互动你我”、“了解保险安心消费”、“明明白白买保险实实在在得保障”。

此外，各保险公司还可以选择1-2个面积较大、人流量较多的网点，设立宣传点，安排专门人员，现场“面对面”回答公众的咨询提问。现场宣传应做到安全、有序、平稳，应急保障措施要到位，确保活动安全。

c.短信宣传。各保险公司应当通过通信运营商或公司自有等渠道，向保险消费者发送至少2条以上关于全国保险公众宣传日内容的短信。其中统一发1条短信，内容是：“尊敬的客户，保监会确定每年的7月8日为全国保险公众宣传日，希望您了解保险、理解保险、善用保险。倾听由心，互动你我!保险，让生活更美好!”。

d.网络宣传。在福建保监局网站、福建保险网开设“福建保险业20xx年全国保险公众宣传日活动”专栏，普及保险知识，进行风险提示。

2.保险典型案例宣传主题。在全国保险公众宣传日前后一段时间，由行业统筹资源，统一开展以保险理赔典型案例为主要内容的宣传活动。

(1)报纸宣传。行业在《海峡都市报》开设专栏，连续刊登福建保险业理赔典型案例。其中，7月8日当日刊登一期。各保险公司可根据各自实际，在主流报纸媒体刊发相关理赔案例的报道。

(2)电视宣传。行业在福建电视台公共频道《西岸财金》栏目连续播出福建保险业理赔典型案例。其中，7月8日当日播出一期。各保险公司可根据各自实际，在电视媒体播报相关理赔案例。

(3)手册宣传。编印保险理赔典型案例手册，产、寿险各一册，作为《保险消费知识手册系列》的分册。省保险行业协会组织各保险公司做好手册的征订、发放工作，各设区市保险行业协会负责组织当地保险分支机构做好手册发放工作。

(4)视频宣传。以电视宣传的典型案例内容为基础，制作产、寿险理赔典型案例视频光盘。组织所有有条件的保险机构网点统一在视频播放器上进行滚动播放。

(5)网络宣传。在福建保监局网站、福建保险网宣传保险理赔典型案例，同时向全国及省内主流财金类网站推荐发布福建保险业理赔典型案例，并介绍各公司、各地宣传典型案例的情况，扩大影响力。

3.行业形象广告片宣传主题。根据保监会要求，于7月8日起开始在我省地方电视媒体投放由保监会组织拍摄制作的行业形象宣传广告片，推进行业整体形象改善提升。

(二)自主宣传

重点围绕我省保险业“创新年”建设宣传和保险监管核心价值理念、保险行业核心价值理念等内容开展宣传。保监局宣传保险监管核心价值理念、保险监管创新等，促进行业进一步依法合规经营。保险行业协会统筹资源，宣传普及保险基础知识，总结展示行业创新成效。保险学会加强保险创新理论研究，服务行业发展，提高行业影响力。保险公司重点宣传保险产品、保险服务等方面的创新，如宣传农业保险、大病保险创新服务经济社会发展的情况，宣传保险公司通过创新加强诚信服务理念、提升服务品质的情况，宣传保险行业核心价值理念、普及防灾减灾知识等。

五、活动要求

1.高度重视，充分认识活动意义。全国保险公众宣传日活动是保监会安排部署的、为全行业发展打基础、树形象的重点工作。各单位务必高度重视，加强组织领导，确定分管领导为第一责任人，明确专门的机构和直接责任人，保障人、财、物的投入，确保宣传活动各项工作落到实处。

2.认真组织，营造活动宣传声势。省及各设区市保险行业协会要加强联动，形成同步统筹、上下联动的全省宣传声势。各保险公司省级分公司要组织协调本系统开展宣传活动。各设区市保险行业协会、各保险公司省级分公司应于7月3日前向省保险行业协会报送全国保险公众宣传日活动方案。

3.做好总结，推动活动长效开展。各单位要在活动过程中做好相关数据统计、先进事迹记录和资料留存等工作。各设区市保险行业协会、各保险公司省级分公司应于7月12日前向省保险行业协会报送活动总结。省保险行业协会将汇总全省活动开展情况，形成书面总结报告向福建保监局报送。宣传日结束后，各单位应当继续利用各种资源，组织做好活动后续期的宣传各项工作，推动活动持续深入长效开展。

保险策划方案5

一、实验题目：

编制保险计划（建议）书

二、实验设计思想：

（1）各小组上网查找保险公司的保险产品，了解和熟悉相关保险产品所包含的保险责任和相应内容。

（2）各小组选择不同的家庭或投保人对客户需求、财务概况进行分析。

（3）根据客户需求量身订制保险计划，注意在责任范围、保障水平、缴费金额、保险期限、综合保障效果等方面应适合客户的具体情况。

三、实验目的：

在掌握保险计划书的内容与设计要领的基础上，针对某一客户的需要，根据保险公司提供的保险产品做一个组合，做出一份适合客户的保险建议，并向客户说明，让客户认同这一计划的内容。通过本实验使学生了解和掌握各类保险产品和险种所涉及的保险责任范围，学会分析与归纳保费计算的一般规律，掌握保险险种组合的原则、方法和技巧，针对客户需求恰当的选择保险产品。

四、实验方法：

实验法、分析法、

五、实验原理:

针对某一客户的需要，将保险公司提供的保险保险商品作一组合，并作出一份最适合客户的保险建议。

六．实验材料：

准备2—5个保险商品样本

七、实验步骤：

（1）保险宣传

（2）帮助准客户分析风险

（3）帮助准客户确定保险需求

（4）帮助准客户制定保险计划

八．记录：

九、实验结果：

保险策划方案6

银行保险销售模式是指银行保险人综合利用多种销售渠道所形成的稳定的销售方式。欧美的银行保险人在多年的发展过程中逐步形成了三种基本的销售模式：

一、综合模式

综合模式是指通过现存的银行营业网点来销售保险产品的一种销售模式。以欧洲为例，保险产品都是通过银行分支机构销售给客户。理论上，银行提供一站式服务并且为其员工提供多方面的专业培训。经过培训后，银行员工应熟知他们所销售的保险产品。此外综合模式还包括电话销售及通过邮寄宣传广告来销售保险产品。

二、专家模式

专家模式是通过保险公司的雇员或代表等专业人士销售投资型及其他较为复杂的保险产品。银行柜台人员帮助保险专业人士识别潜在客户。这种方式对银行柜台人员而言不需要过多的培训，而且可以收取较高的介绍费。这种模式并不能满足所有客户的需要，但它弥补了银行销售保险产品险种单一的缺点，延长了银行保险的产品线。

三、金融计划模式

金融计划模式是唯一的完全协作式方式。这种模式研究每个客户及潜在客户的需求、风险容忍程度及所处的生命周期阶段等特征，并根据客户各自的特征为其提供一整套金融计划。

银行要想有效地运用这种金融计划模式，首先要让银行的销售队伍学会如何寻求潜在客户，并且以适当的方式接近客户或潜在客户。银行保险计划只是整个金融计划的一部分。在美国，银行保险人还必须对联邦法律及银行所在州的法律十分了解。

银行作为保险人的合作伙伴必须要学会如何发现现有存款人或借款人的消费动机。人们生活中重大事件的发生往往预示着保险需求的.出现。银行雇员不仅要将客户的需求与银行产品联系起来，同样也要与保险产品相联系。例如，一个年轻的存款人提供他要提取部分储蓄用以购买一辆新车。获知信息后，银行雇员应立即考虑该客户是否会需要车辆损失保险及人身意外伤害保险。这时银行雇员可以以金融服务顾问的身份向该客户提出此项建议以满足其现在及将来的保险保障需要。

总之，任何一种销售模式都要在合适的环境中才能发挥作用。关键在于销售模式一定要与银行的客户基础及保险公司的营销策略目标协调一致。欧洲银行保险人的经验表明金融计划模式是最有效的模式。

保险策划方案6

一、实验题目：

调查保险市场需求

二、实验设计思想：

（1）各小组自行选择市场调研题目，并制定调研提纲。

（2）根据选题设计一份保险需求调查问卷，开展实地调研活动。

（3）根据要求各小组把回收的调查问卷进行有效性检查。

（4）所有有效的调查问卷中所有问题的答案进行汇总、统计工作。

（5）各小组提交3000字调研报告和有关原始资料记录

三、实验目的：

市场调查是培养和训练学生认识、观察市场营销现象，学会运用市场营销调查手段和方法的重要教学环节，它不仅要求学生对所学知识和技能进行综合运用，而且还要求学生通过市场调查进一步了解和分析各类企业的营销活动、市场营销环境、复杂的市场现象和购买者行为的实际情况，以提高其分析问题解决问题、综合评估营销方案和市场预测及判断的能力。本实验的重点是掌握保险市场需求调查对象的选择方法，弄清保险市场需求调查方法体系的基本内容，了解保险市场需求调查方法及操作程序，掌握调查问卷设计的原则、步骤、方法、技巧、注意事项等具体内容。

四、实验方法：

访谈法、观察法、实验法、直接调查法、分析法、

五、实验原理:

运用保险市场需求影响因素分析对保险消费者需求的影响

六．实验材料：

七、实验步骤：

1、确定保险市场需求调查的基本内容：保险购买心理调查、保险购买动机和行为调查、保险购买力调查

2、设计调查问卷

3、确定调查对象的选择方法：全面普查、重点调查、抽样调查

4、确定调查方法：访谈法、观察法、实验法

5、现场调查

6、调查资料的整理分析

7、撰写调查报告

八．记录：

九、实验结果：

保险策划方案7

一、建设内容

1、标准化管理制度建设。主要是指建立与日常工作相关，确保工作人员履行工作职责，保证日常工作顺利开展的对内管理制度。主要包括议事制度、工作守则、干部行为规范、学习制度、卫生制度、安全制度、考勤制度、岗位责任制、廉政规定等制度，通过制度的完善和健全，使单位日常管理工作有章可循，运转有序，把各项工作纳入制度化、规范化轨道，由原来的用人管人变成用制度管人，实现由“人治”到“法治”的转变。

2、标准化服务制度建设。主要指建立与参保人员及离退休人员服务相关，以公开、便民、廉洁、勤政、高效为基本要求，体现“以人为本、人性化服务”宗旨，强化工作人员服务意识和服务能力的对外服务制度。主要包括服务制、首问负责制、ab配角制、办结制、错时追究制等制度，通过制度的建立，把社会保险服务工作置于社会监督之下，增强工作人员的自我约束能力，提高工作效率和服务水平，提高服务对象的满意率，提升社保部门服务形象。

3、标准化业务流程建设。主要指建立与业务工作操作程序相关，确保业务办理工作更合理、更顺畅、更快捷的标准化业务流程，它是服务标准化的基础。社会保险经办工作政策性、业务性强，每个险种、每项业务都涉及许多工作环节，各业务科室都要每个环节进行认真设计，制定最合理、化的工作流程并对外公开，保证各个环节上下衔接、环环相扣，保证服务效果和效率，形成规范化、制度化、公开化的工作顺序和工作标准，使社会保险从粗放经办向科学经办转变。

4、标准化工作环境建设。主要是指建立与业务办理工作有关的软、硬环境。软环境是保持良好的工作秩序和优化的服务气氛，做到工作时不空岗、不离岗、不串岗、不争吵、不打闹，服务时积极、热情、耐心、周到、全面；硬环境是保持清洁的工作场所和现代化的办公设备，做到“四净、五齐”，即门窗净、桌椅净、地面净、资料柜净，服装穿着整齐、桌椅位置整齐、资料摆放整齐、桌上办公用品整齐、柜内物品整齐。加快计算机网络建设，提高办公设备配置水平，实现技术手段的现代化，真正营造整齐、优美、和谐的工作环境。

二、指导思想

以党的xx大精神为指导,按照“决策目标、执行责任、监督考核”三个体系建设的要求，树立“人要精神，衣要整洁，话要文明，事要公正”的理念，以社会保险规范化、标准化建设为载体，坚持“巩固完善、规范发展、提升提高”的宗旨，积极推进“标准化管理制度、标准化服务制度、标准化业务流程和标准化工作环境”四大建设，全面提高社会保险管理和服务能力，打造“素质较高、思想过硬、作风优良、业务精湛”的社保队伍，形成“务实高效、迎难而上、开拓创新、锐意进取”的社保作风，培养“忠于职守、任劳任怨、发奋图强、甘为人先”的社保精神，创建“扶危济困、尊老敬老、求新求真、健康向上”的社保文化，营造“心齐劲足、团结严肃、和谐共事”的社保氛围，更好地促进全区社会保险工作和社会事业健康快速发展，为构建和谐岱岳做出积极贡献。

三、方法步骤

1、建章立制。建章立制是标准化建设的基础性工作，标准化建设首先是指社会保险经办和服务工作要有标准，能有章可循，可照章办事、依律而行，更重要的是各项工作标准要起点高、质量高，具有先进性、科学性和实用性。办公室负责综合性管理和服务制度的制定，其他各科室要结合科室职责，分别制定相应的工作流程，装订成册，上板上墙，真正使服务对象明晰保险内容、政策规定、办理程序、所需资料、办理时间和收费标准。各科室及工作人员严格按照单位规章制度和工作流程开展工作，全面提高经办水平、服务质量和工作效率，自觉接受参保人员和社会监督，赢得群众对社会保险工作的信任、信赖和支持，提升社会保险部门的服务形象。

2、解决问题。在建章立制的基础上，更加重视贯彻落实的力度和成效，突出解决可能出现的四种现象和问题：一是服务态度不端正，对服务对象不积极、不热情，摆架子，耍脾气，甩脸子，存在生、冷、硬、横和门难进、脸难看、话难听、事难办的现象；二是政策水平低，工作能力差，办事效率低，存在拖、推、压、卡和科长专政的“中梗阻”现象。三是不作为、乱作为，不给好处不办事，给了好处乱办事，存在吃、拿、卡、要、报的现象；四是纪律观念淡薄，阳奉阴违，欺上瞒下，搞上有政策下有对策。工作上不遵守制度和纪律，请假不实，迟到早退，擅自脱岗、串岗，出工不出力,存在懒、散、躁、骄的现象。

3、总结评比。年底按照四项标准化建设的要求，通过座谈了解、征求意见、聘请监督员评议、工作人员互评等形式，掌握科室和工作人员工作情况和服务情况，对优质服务科室和人员进行表彰，对不认真落实规章制度或服务不到位的科室和人员进行通报批评，评比结果作为年底岗位考核和评先评优的重要依据。

四、组织领导

开展社会保险标准化建设年活动是提高工作人员素质和工作能力的需要，是社会保险事业大发展、快发展的需要，搞好这一活动意义重大，影响深远。为确保活动的顺利开展，决定成立由主要负责人任组长，分工领导为副组长，相关科室和人员参加的活动领导小组，领导、督导、指导活动的开展。各科室要精心组织，积极参与，力戒形式主义和做表面文章。要下大气力，组织专门人员借鉴先进经验，结合工作特点，科学研制工作流程和工作标准，并在实际工作中加以运用、不断改进和丰富内容。要加强调度，不定期进行检查，及时调度各科室的活动情况。各乡镇（办事处）、区直有关部门要积极支持“标准化建设年活动”，献言献计献策，客观公正、实事求是地对科室及工作人员进行监督和评议，确保活动取得实实在在的效果。

保险策划方案8

一、宣传目的

为建立和强化医保基金监管长效机制，长抓不懈，做到打击欺诈骗保工作全覆盖，实现工作常态化，持续捍卫医保基金安全，引导公众正确认知和主动参与基金监管工作，为医保基金监管工作创造良好舆论氛围。

二、宣传主题

此次集中宣传活动主题为“打击欺诈骗保维护基金安全”。要围绕主题，结合当前疫情防控形势，以适宜的形式同步开展集中宣传活动。

三、宣传内容

主要围绕以下三个方面内容开展宣传工作。

（一）典型案例宣传。充分利用微信公众号、工作群等媒体公开曝光部分定点医药机构、参保人员涉医违法违规处罚情况的典型案例，加大震慑力度；全面梳理工作中常见违规问题，宣传强化全社会遵规守法责任意识，引导教育定点医药机构及其从业人员和参保人员增强法制观念，自觉遵守相关法律法规，切实维护医疗保律基金的安全运行。

（二）举报监督宣传。进一步畅通群众监督渠道，在公众微信号、政府网站等媒体公布举报投诉电话。健全完善举报奖励工作机制，规范举报投诉受理督办和反馈流程，落实奖励措施，强化举报奖励激励作用。

（三）政策法规宣传。重点宣传《中华人民共和国社会保险法》、《社会保险欺诈案件管理办法》、《基本医疗保险定点医药机构医疗服务协议》、《刑法》相关条款等有关法律、法规及政策规定。

四、宣传方式

此次宣传要在满足疫情防控需要的基础上，采取多手段和全方位对打击欺诈骗保行为进行宣传。建议以广播、电视、网络手机等媒体为主要载体，以宣传页、海报、讲座及条幅等为辅的方式，宣传打击欺诈骗保，维护医保基金安全的重要性。

五、宣传资料

（一）要自行设计并制作打击欺诈骗保宣传单、海报条幅、标语等资料，通过微信（QQ）群、网络、广播、电视等多种媒介平台或张贴等多种形式进行广泛宣传；对投诉举报查实且符合奖励条件的案例要进行宣传报道；要将省、市局宣传资料适时发放给医疗保险经办中心及两定单位，及时掌握最新政策并使用（责任科室：综合科）。

（二）要将县打击欺诈骗保典型案例公开曝光；要向社会公布县举报投诉电话，（责任科室、单位：基金监管科、医疗保险经办中心）。

六、工作要求

（一）统一思想认识。各科室、单位要充分认识到做好宣传工作对推进全县医保事业发展的重要作用，切实把宣传作为活动一项重要工作，发挥好宣传应有的作用，要结合实际精心准备，积极部署，周密谋划，很抓落实。

（二）积极协调配合。要结合县实际做好整体谋划，搞好协调配合，实现全县宣传的整体效果，同时要整合系统内各类资源，积极动员并发动广大干部职工参与，提高宣传的力度。

保险策划方案9

为深入贯彻《社会保险法》及配套法规规章，全面落实市人社系统“全市社保百日推进活动”实施方案，根据市人力资源和社会保障局关于印发《“社会保险宣传月”活动方案》的通知文件要求，为确保我市社会保险宣传活动取得实效，结合我市实际，制定如下活动方案。

一、活动时间

20xx年5月1日至5月31日

二、目标任务

广泛宣传《社会保险法》，使全市各镇区和有关部门更加重视社会保险工作，并依法履行职责，推动社会保险“全覆盖”；使广大职工、群众准确把握社会保险法的重要意义，理解社会保险权利和义务，依法维护自身权益；使企事业单位进一步强化法制意识，增强遵纪守法的自觉性；使社会保险法的立法精神和理念深入人心，使全社会更加了解和支持做好社会保险法的贯彻实施工作。

三、工作措施

（一）切实加强组织领导

局成立社会保险宣传月活动组织领导小组，负责指导和组织开展我市社会保险宣传月活动。领导小组组长由李正岭副局长担任，局办公室、政策法规和劳动监察科、就业促进科、养老保险科、医疗和工伤保险科、调解仲裁管理科及各社会保险经办机构主要负责人为成员。领导小组下设办公室在局政策法规和劳动监察科，具体负责社会保险宣传月活动的组织协调工作。

（二）认真开展宣传活动

1、开展媒体宣传。在电视、广播、报纸上开辟专栏、专版，对《社会保险法》及配套法规、规章，《工伤保险条例》、《省城镇居民社会养老保险制度实施办法》等进行广泛宣传。

2、开展网络和热线宣传。利用局网络平台开展宣传活动，开设《学习贯彻《〈社会保险法〉》专栏，及时更新网页内容，积极回应群众诉求；同时，充分发挥“12333”热线咨询服务作用，搭建好社会保险与百姓网络热线互动平台，解决广大群众关心的热点和难点问题。局信息中心牵头，各社会保险经办机构配合。

3、开展窗口宣传。在社会保险经办机构服务大厅陈设《社会保险法》、《工伤保险条例》、《省城镇居民社会养老保险制度实施办法》等法律法规规章文本。在窗口摆放宣传材料、服务指南及经办流程等资料，供群众领取、阅读。

4、开展社区宣传。各镇区、街道选择人流量大的场所悬挂关于社会保险方面的宣传横幅，有条件的通过公告栏张贴宣传单、宣传画，用通俗易懂、贴近群众的标语、口号向群众宣传社会保险政策法规。

5、开展现场宣传。5月19日上午9：00—11：00在全市范围内统一开展一次社会保险现场宣传咨询活动，各镇区设立宣传咨询点，设置宣传气模、宣传展板，组织工作人员现场发放宣传资料、接受咨询、解答问题，引导群众正确理解和掌握《社会保险法》的各项规定。主场所设在市法制广场，局政策法规和劳动监察科牵头，各社会保险经办机构准备宣传资料等，同时参与现场宣传。

6、开展上门宣传。结合我局“四百四挂钩”活动，各挂钩服务责任人深入挂钩企业、镇村宣传《社会保险法》，全面准确地将社会保险政策送到基层。

四、工作要求

1、统一思想，高度重视。开展社会保险法律法规宣传是当前人社系统的一项十分重要的工作，各镇区及相关部门要充分认识宣传社会保险、推进社会保险全覆盖的重要意义，将社会保险宣传月活动作为当前的重要工作提上议事日程，加强领导，周密部署，精心策划，抓好落实，扎扎实实做好社会保险宣传月工作，为推进社会保险全覆盖打下良好基础。

2、务求实效，改进服务。局机关各职能科室及经办机构要按局统一要求切实做好社会保险宣传月的各项工作，进一步规范社会保险办理程序，提高工作效能，完善社会保险的工作机制，通过社会监督促进社会保险全覆盖，提升服务质量。

3、齐抓共管，通力协作。局机关各职能科室及经办机构要按照局明确的具体任务、时限和要求，任务分解到人，确保宣传工作取得实效。

保险策划方案10

随着经济的不断地发展，人们的生活不断提高，人们的风险防范意识越来越高。保险公司的数量越来越多，保险业的竞争压力越来越大。寿险的的竞争压力更加的大。同时保险业管理体系的不完善，使得保险业的发展极其的困难。要在保险业中立于不败之地，我们就必须要有好的营销策略，要不断的扩大产品的认知度，扩大产品的市场份额，提高保险企业在市场上的地位或占有率，在社会上树立良好的信誉。我们只要坚持顾客至上的原则，只有这样我们才能获得成功。

一、摘要：

随着经济水平的发展，人们对寿险的需求越来越大，但是寿险业的竞争是很激烈的，要想在行业中得到快速的发展，我们就必须要制定出好的营销方案，并严格的执行。

二、市场状况分析

近年，我国人寿保险业发展迅速，新型的保险产品日渐成为市场的主流产品，其所具有的投资理财功能越来越多的为大众认识，人寿保险产品服务个人及家庭保障、理财需求成为人身保险业界的发展趋势。随着中国经济的不断发展，人们的收入水平越来越高，人们有更多的闲钱用于购买保险。同时人们的风险意识也会随着经济的日益发展得到增强，使得购买保险的可能性更高了。而这种具有投资理财功能的保险会受到越来越多人的喜爱。虽然现在的中国寿险市场人存在着很多问题，但是随着时间的推移也日益的到改善，寿险是有很大的发展潜力的。随着寿险的不断发展，养老保险市场也具有很大的发展潜力。同时随着我国老龄化问题的越来越的严重，单单依靠基本的养老保险已经不能满足众多退休职工的需啊。企业为能够稳定员工，留住人才，促进企业的管理发展，不断地健全养老保险机制。国家为了发展养老保险，解决人口老龄老问题，而做出了有利于与养老保险发展的政策。我国的税收法规中，对保险公司从事养老保险业务的税收政策是较明确的。对保险公司的寿险业务免征所得税，对保险公司开展一年期以上(包括一年期)返还本利的普通人寿保险、养老年金保险，以及一年期以上(包括一年期)的健康保险免征营业税。有了企业的支持和国家的支持养老保险的发展是很有潜力的。

三、消费者定位分析

（一）政策改变带来的消费消费群

1、随着国家对养老保险的大力支持，越来越多的人加深了对养老保险关注。很多人开始关系养老问题。

2、人口老龄化越来越严重，老年的的养老成为了一个社会关注的问题。老年人所占人口比例来越大，他们的养老问题对有很大的影响。

3、养老观念的转变，享受品质生活的同时减轻子女的负担已被认可。

（二）目标市场细分、锁定：

1、家庭中有成年的孩子，他们是十几后的潜在客户

2、有家庭责任感的家庭经济支柱的人，懂得为父母做打算的人。

3、不愿要孩子的夫妇（丁克一族）

4、有一定经济力的55岁的老年者

5、以以消费者所在工作单位为投保者进行组织投保。

（三）消费市场的特征以及市场潜量；

1、有一定的经济基础或是固定资产，自强自立，精神独立，有投资理念和保险意识，热爱生活，善于交流。

2、养老保险的消费者大多是已经进入了社会的经济独立体，他们比较成熟，有一定的社会阅历，人生观、价值观已经成熟。他们大部分已经成家。

四、竞争对手分析

1、大量外资企业的涌入

外资企业拥有先进的管理理念及管理方式，保险公司通常实力强大，拥有较好的’经济实力，能给客户安全感。外资保险公司想进入中国市场，必须有一个国内企业作为其合伙或合作单位，这样外资保险公司就能将其合作单位的关系网利用起来，拥有较固定的客户资源。外资企业特有的优越性使得其在竞争中处于有力的的位置。同时外国保险业的发展比较久，其在公司可能在中国已经有了一定的知名度，这也是外资企业的一大优势，这使得国内的保险公司之间的竞争更加的激烈。

2、其他数目众多的保险企业

近几年来，越来越多的人身保险公司建立了起来，十几家保险公司是比较大型的，资金比较雄厚的，管理经验的比较好的，但是有一些小的保险企业，在经营理念、技术管理方法上有待创新，人员素质也需要提高。保险产品也是比较少的，特色产品比较少的。虽然众多的保险企业竞争，但是凭着新型的产品，专业的管理能力，高信息技术，高素质营销团队，一定可以在激烈的竞争中取得胜利。

五、产品特性定位分析

（一）产品特点

5年轻松投入，20年稳定回报。交费期为5年，自第5个保单周年日起至第24个保单周年日止，每年按照基本保额的10%给付生存金，为你提供教育储备，养老规划。可以享受3倍意外保障，为生命保护航。尊享专家理财，坐收额外惊喜。期满保费返还，资金稳健安全。

（二）竞争对手以及可替代产品分析

虽然现在市场上有很多保险公司因地制宜的提出了养老保险，但是各保险产品的保障力度不同的。而且平安金色年华年金保险具有它的独特。平安保险属于短期投入，同时他固定给付，到期时保费返还，本金很安全，采取浮动红利，是你的收入增加，在你出现意外时确保有保障，同时其保单可以在紧急时用于贷款。该保险具备了理财和防范风险的功能。

六、营销目标：

扩大产品的认知度，扩大产品的市场份额，提高保险企业在市场上的地位或占有率，在社会上树立良好的信誉。

七、营销组合策略以及执行:

（一）产品组合策略

将平安金色年华年金保险和一些附加险组合在一起，增加产品的丰富性，进行险种组合。

（二）渠道策略

1、实行网络销售模式，在互联网上进行销售。

2、通过保险代理人和保险中介等中介进行产品的推销。

3、进行电话营销

4、对有可能成为客户的人发送邮件，进行邮件营销

5、银行代理销售

（三）广告策略

电视广告。从电视台的收视率、潜在的目标顾客的分布与习惯以及广告效果等因素考虑电视台，投放中央电视台的影响更大一些。

保险策划方案11

存款保险的策略是由一系列的决策和行动方案组成的统一体，其目的是利用银行和保险公司双方的资料来完成经营目标。总结xx银行保险的经营经验，营销策略的制定会受到银行品牌、销售渠道等四大要素的影响，忽视任何一个要素都会导致策略的失败。这四个要素对我国银行保险的发展有重要的启发意义。

一、品牌资产

存款保险的市场营销策略应该充分利用银行商誉对顾客的影响。客户普遍认为银行在咨询服务及专业知识等方面均优于保险代理人。合理的银行保险策略会充分利用银行良好的商誉，银行保险人将保险商品纳入到银行提供的产品中，并通过银行基本的通路进行销售。在xx国家，银行的许多销售渠道都是依靠银行良好的品牌支持才得以畅通。对于顾客来说，银行是金融服务的提供者。它不仅提供传统的银行服务，还提供个人风险管理服务。

二、销售渠道

存款保险的销售模式应该完成以下目标：首先，该模式能充分调动有关银行人员的积极性。第二，该模式能满足银行客户的金融服务要求。第三，该模式能够有效地利用现存的银行经营网点。第四，该模式能充分利用银行的其他销售渠道所提供的多种销售机会。最后，该模式能依据保险产品特点选择销售通路，使二者协调一致。

存款保险最突出的优点是有效利用银行现有的销售网点，节约经营成本。银行保险的经营使得每增加一个客户所带来的边际成本是可以忽略不计的。银行保险人削减了传统保险人因招募、精选、培训代理人所引起的巨额成本。这部分减少的成本可以通过降低保费使客户获益，从而增强银行保险人的竞争力；也可以保持保费不变而直接提高银行保险人的收益率。因为寿险市场的保险产品的需求价格弹性不大，因此银行保险人往往采取后一种决策。

三、技术

xx的银行保险人均运用一定的技术来收集、分析银行数据库中的客户信息，并以此发掘客户的需求，开发出交易简便的保险产品。

通常银行所掌握的客户资料都隐含有客户购买习惯、经济地位及理财经验等重要信息，但这些宝贵的资产是许多银行，包括大型的经验丰富的银行都没能有效利用的。运用某种技术来处理这些有关客户经济行为的信息可以为保险产品的设计和销售提供有价值的线索。例如，客户通过向银行按揭贷款购买一套房屋，这一行为就与许多保险产品相关。就传统的保险人而言，有关保单持有人的个人行为信息是难以获得的。即使获得也只能通过其代理人，而代理人可能为了自身的经济利益而阻挠保险人与客户的直接接触。

此外，银行保险人还通过技术尽量简化保险产品的购买程序，从而使得客户通过银行购买保险产品完全不同于传统方式购买保险产品，这个过程让人感觉更加愉快、轻松。用传统方式购买保险产品意味着频繁与代理人接触，经历繁复的承保过程，而这些过程在银行保险都可以省略。对于保险这种无形商品，购买过程本身就是产品十分重要的一部分。银行保险人应充分发挥技术的作用使购买过程更加简便、流畅。

银行与保险公司不同的经济利益引起了企业文化的冲突，而银行保险的市场营销策略会反映出这种冲突。保险公司的经营策略中如果缺少银行的，那么任何银行与保险的合作计划都将失败。要使得银行承担义务，的方法就是让银行分享保险公司的经营获利。因为保险公司的经营会影响银行利润，这就有效地激励银行积极参与和支持保险公司的经营策略。

在某一种具体情形下，四种关键要素中可能只有一种是最重要的。例如，某些情况下，解决企业文化冲突的问题是最重要的，而另一些情况下，发展完善银行保险的技术却是首要的。但无论怎样，银行保险人要综合考虑四种要素，以制定出完善的营销策略。

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